منی لانڈرنگ کی اسکیمیں
منی لانڈرنگ غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی نقد رقم کی اصلیت کو غیر واضح کرنے کا عمل ہے ، تاکہ یہ جائز معلوم ہو۔ منی لانڈرنگ کے استعمال سے ، کوئی بھی شخص حکومت کے ذریعہ نقد رقم مختص کرنے کے خطرے سے بچ سکتا ہے۔ منی لانڈرنگ اسکیموں کے پیچھے بنیادی تصور یہ ہے کہ عام طور پر کسی دوسرے ملک میں غیرقانونی طور پر حاصل کی گئی نقد رقم کو کسی دوسرے ادارے میں منتقل کیا جائے ، اور پھر اسے قانونی اثاثوں میں تبدیل کیا جائے۔ یہ عمل اس وقت بہتر کام کرتا ہے جب متعدد ممالک میں نقد دوسرے اداروں کے ذریعہ منتقل ہوتا ہے ، جس کی وجہ سے اس کی اصلیت کا پتہ لگانا زیادہ مشکل ہوتا ہے۔ ایک بار جب کافی تعداد میں کاروباری اداروں کے بینک کھاتوں کے ذریعے نقد رقم منتقل کردی گئی ہے ، تو اس میں کسی ایسے ادارے میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے جو مکمل طور پر جائز ہے ، جیسے ایک ریستوراں ، آفس عمارت ، فارم ، یا مینوفیکچرنگ کی سہولت۔
منی لانڈرنگ کی بہترین اسکیموں میں متعدد افراد کے ذریعہ فنڈز کی منتقلی شامل ہوتی ہے ، اس طرح کسی کے لئے یہ بھی مشکل ہوجاتا ہے کہ کسی فریق کے ذریعہ حاصل کردہ فنڈز کو کسی دوسرے کے پاس رکھے ہوئے فنڈ کے ساتھ منسلک کیا جائے۔ منی لانڈر کرنے والے کو خطرہ یہ ہے کہ ان پارٹیوں میں سے ایک کیش لے کر مفرور ہوجائے گی ، لہذا بھاری فیسوں یا کمیشنوں کو اجازت دی جاتی ہے کہ وہ مختلف اداروں میں رقم کی منتقلی کرتے ہیں جو منی لانڈرنگ کررہے ہیں۔
منی لانڈرنگ اسکیم کے بنیادی اقدامات مندرجہ ذیل ہیں:
مالیاتی ادارے میں جگہ. بینک اکاؤنٹس میں نقد رقم جمع ہے۔ یہ مشکل ہوسکتا ہے ، کیونکہ بینکوں کو بڑے نقد کے ذخائر کی حکومت کو مطلع کرنے کی ضرورت ہے۔ اس کے مطابق ، مختلف بینکوں میں متعدد کھاتوں کا استعمال کرکے ، ذخائر چھوٹی اور بے قاعدگنی مقدار میں بنائے جاتے ہیں۔ نیز ، بینک عہدیداروں کو رشوت دی جا سکتی ہے کہ وہ ان نقد ذخائر کی اطلاع نہ دیں۔
نقد نقل و حرکت. جمع ہونے کے بعد ، نقد مختلف ممالک میں بینکوں کے بہت سے دوسرے کھاتوں میں مختلف رقم میں منتقل ہوتا ہے ، اس منتقلی کو جہاں تک ممکن ہو سکے اس کی پیروی کرنا مشکل ہوجائے۔ اس نقد نقل و حرکت کو کس طرح سے انجام دیا جاتا ہے اس کی مثالیں ہیں۔
زیر زمین بینکاری. کچھ ممالک میں غیر دستاویزی "زیر زمین بینکاری" نظام موجود ہیں جو حکومت کو اپنے لین دین کی اطلاع نہیں دیتے ہیں۔ ان بینکاری نظاموں میں پیسہ منتقل اور باہر ہوجاتا ہے۔
شیل کمپنیاں. جعلی کمپنیاں بنائی گئی ہیں جو نقد کے بدلے میں جعلی سامان اور خدمات پیش کرتی ہیں۔ ایک بار موصول ہونے کے بعد ، یہ نقد شیل کمپنی کی ملکیت ہے ، جو ممکنہ طور پر اصلی نقد مالک یا اس کے ساتھی کے ماتحت ہے۔
جائز کاروبار. اضافی محصولات کے ل business کاروبار کا بل رکھنے اور اسے نقد رقم سے ادائیگی کرکے نقد جائز کاروبار میں داخل کیا جاتا ہے۔
نقد تبدیلی. ایک بار جب نقد کی ابتداء کو کافی حد تک غیر واضح کر دیا گیا ہے ، تو یہ اثاثوں کی خریداری کے لئے استعمال ہوتا ہے ، جس میں اشیا سے لے کر رئیل اسٹیٹ تک مختلف ہوتی ہیں۔ یہ نقد کے "صاف" ورژن کی نمائندگی کرتا ہے - اس کا سراغ نہیں لگایا جاسکتا ، اور یہ جائز معلوم ہوتا ہے۔
منی لانڈرنگ کی کاروائیاں کافی پیچیدہ ہوسکتی ہیں ، جس میں وکلاء ، بینکاروں ، اور اکاؤنٹنٹ کی خدمات کی ضرورت ہوتی ہے کہ وہ نئی لانڈرنگ اسکیموں کا مستقل خواب دیکھتے رہیں اور رقم کے بہاؤ پر نظر رکھیں۔
