ٹریژری کے فرائض
خزانے کے افعال کا جائزہ
محکمہ خزانہ کا عمومی مشن کسی کاروبار کی مائعات کا انتظام کرنا ہے۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ موجودہ موجودہ اور متوقع نقد آمدنی اور بہاؤ کی نگرانی کرنی ہوگی تاکہ یہ یقینی بنایا جاسکے کہ کمپنی کے کاموں کو فنڈ دینے کے لئے کافی رقم موجود ہے ، نیز یہ بھی یقینی بنانا ہے کہ ضرورت سے زیادہ نقد رقم کی صحیح سرمایہ کاری کی جا رہی ہے۔ اس مشن کی تکمیل کے دوران ، خزانچی کو اس بات کو یقینی بنانے کے لئے کافی حد تک تدبیر میں مشغول ہونا چاہئے کہ موجودہ اثاثوں کی حفاظت محفوظ سرمایہ کاری اور ہیجنگ سرگرمیوں کی محفوظ شکلوں کے استعمال کے ذریعے کی جائے۔
ٹریژری کے افعال کی تفصیل
اپنے مشن کی تکمیل کے ل department ، محکمہ خزانہ کو درج ذیل سرگرمیوں میں مشغول ہونا ضروری ہے۔
- کیش کی پیشن گوئی. جاری نقد کی پیشن گوئی کرنے کے لئے کمپنی کے آس پاس سے معلومات مرتب کریں۔ یہ معلومات اکاؤنٹنگ ریکارڈ ، بجٹ ، سرمائے بجٹ ، بورڈ منٹ (منافع کی ادائیگی کے ل)) اور یہاں تک کہ سی ای او (حصول اور حصول سے متعلق اخراجات کے ل)) سے آسکتی ہے۔
- ورکنگ کیپٹل مانیٹرنگ. کاروباری سرمایے سے متعلق کارپوریٹ پالیسیوں کا جائزہ لیں ، اور نقد بہاؤ پر ان کے اثرات مرتب کریں۔ مثال کے طور پر ، کھوئے ہوئے کریڈٹ کے نتیجے میں قابل وصول اکاؤنٹس میں زیادہ سرمایہ کاری ہوتی ہے ، جو نقد کھاتے ہیں۔
- نقد حراستی. سنٹرلائزڈ انویسٹمنٹ اکاؤنٹ میں کیش فنلنگ کے لئے ایک سسٹم بنائیں ، جس سے نقد رقم کی زیادہ مؤثر طریقے سے سرمایہ کاری کی جاسکے۔ اس میں تصوراتی پولنگ یا نقد جھاڑو کا استعمال شامل ہوسکتا ہے۔
- سرمایہ کاری. ان کی واپسی کی شرحوں اور کتنی جلدی انہیں نقد میں تبدیل کیا جاسکتا ہے اس پر منحصر ہے ، مختلف قسم کے سرمایہ کاری پر اضافی نقد رقم مختص کرنے کے لئے کارپوریٹ سرمایہ کاری کی پالیسی استعمال کریں۔
- گرانڈ کریڈٹ. صارفین کو کریڈٹ جاری کریں ، جس میں پالیسی کا انتظام شامل ہو جس کے تحت کریڈٹ کی شرائط دی گئیں۔
- فنڈ اکٹھا کرنا. جب اضافی نقد رقم کی ضرورت ہو تو اس کا تعین کریں ، اور قرض کے حصول ، اسٹاک کی فروخت ، یا کمپنی کی پالیسیوں میں تبدیلی کے ذریعہ فنڈز اکٹھا کریں جو کاروبار کو چلانے کے لئے درکار کاروباری سرمایہ کی مقدار کو متاثر کرتی ہیں۔
- رسک مینجمنٹ. اثاثوں کی قیمتوں ، سود کی شرحوں اور غیر ملکی کرنسی کے انعقاد میں بدلاؤ سے متعلق خطرے کو کم کرنے کے لئے مختلف ہیجنگ اور نیٹ نیٹ ورکنگ حکمت عملیوں کا استعمال کریں۔
- کریڈٹ ریٹنگ ایجنسی تعلقات. کسی بھی کریڈٹ ریٹنگ ایجنسیوں کو کمپنی کے مالیاتی نتائج اور حالت سے آگاہ کریں ، اگر یہ ایجنسیاں کمپنی کے منقولہ قرض کے اجرا پر ریٹنگ فراہم کررہی ہیں۔
- بینک تعلقات. کمپنی کے بینکروں کو کمپنی کی مالی حالت اور تخمینوں سے آگاہ رکھیں ، نیز قرضے لینے والے فنڈز کی ضرورت میں آئندہ آنے والی تبدیلیوں سے بھی آگاہ رکھیں۔ یہ بحث بینکوں کے ذریعہ کمپنی کو فراہم کی جانے والی مختلف خدمات ، جیسے لاک باکسز ، تار کی منتقلی ، ACH ادائیگیوں ، وغیرہ تک ہوسکتی ہے۔
- آئی ٹی سسٹمز. محکمہ ٹریری ورک سٹیشنوں کو برقرار رکھتا ہے جو اسے نقد رقم کے انعقاد ، تخمینے ، مارکیٹ کی صورتحال اور دیگر معلومات کے بارے میں معلومات فراہم کرتا ہے۔
- رپورٹنگ. خزانچی سینئر مینجمنٹ ٹیم کو مارکیٹ کے حالات ، فنڈنگ کے امور ، سرمایہ کاری پر منافع ، نقد سے متعلق خطرات اور اسی طرح کے موضوعات سے متعلق رپورٹس مہیا کرتا ہے۔
- انضمام اور حصول. محکمہ کمپنی کے حصول کی سرگرمیوں کے بارے میں مشورہ دے سکتا ہے ، اور کسی واقف کار کے خزانے کے کاموں کو مربوط کرنے کے لئے کہا جاسکتا ہے۔
جوہر میں ، خزانے کے افعال نقد کی نگرانی ، نقد استعمال اور زیادہ نقد رقم اکٹھا کرنے کی صلاحیت کے گرد گھومتے ہیں۔ محکمہ کے دیگر تمام کام ان افعال کی حمایت کرتے ہیں۔
